Strategie
Ochrona kapitału to nie jeden produkt — to architektura decyzji, dopasowana do Twojej sytuacji.
Ochrona kapitału to coś innego niż pomnażanie go. Celem nie jest maksymalizacja zwrotu — celem jest zagwarantowanie, że za 10, 20 lub 30 lat majątek będzie większy w ujęciu realnym niż dziś. Oznacza to walkę z inflacją, zabezpieczenie przed zdarzeniami prawnymi i podatkowymi, oraz zapewnienie płynności wtedy, gdy jest potrzebna. Realizujemy to przez kombinację czterech obszarów: zarządzania ryzykiem, struktur prawnych, opakowań ubezpieczeniowych i bieżącego doradztwa. Każdy z tych elementów pełni konkretną funkcję — żaden nie jest ozdobnikiem.
Trzy etapy, które zamieniają złożoną sytuację majątkową w czytelny plan działania.
Zaczynamy od pełnego obrazu: mapa aktywów, zobowiązania, plany sukcesyjne, ekspozycja na ryzyko walutowe i prawne. Rozmowa trwa od 2 do 4 godzin — bo powierzchowna diagnoza prowadzi do powierzchownych rozwiązań. Dokumentujemy wszystko w raporcie wyjściowym, który zostaje z Tobą niezależnie od dalszej współpracy.
Na podstawie diagnozy opracowujemy konkretne rekomendacje: które struktury warto wdrożyć, jakie ubezpieczenia mają sens, gdzie są luki. Prezentujemy od 2 do 3 wariantów z jasnym opisem kompromisów każdego z nich — wybór należy do Ciebie.
Pomagamy wdrożyć wybrane rozwiązania, koordynując współpracę z prawnikami, notariuszami i instytucjami finansowymi. Następnie monitorujemy strukturę raz na kwartał, dostosowując ją do zmian w prawie i Twojej sytuacji życiowej.
Kilka zmiennych decyduje o tym, jak wygląda właściwa architektura ochrony: wartość i rodzaj aktywów (nieruchomości, akcje, udziały w spółkach, gotówka), horyzont czasowy, liczba osób objętych planowaniem sukcesyjnym, a także poziom akceptowalnego ryzyka i potrzebna płynność. Ważne jest też otoczenie prawne — dla osób z aktywami w kilku krajach UE strategie są bardziej złożone niż dla osób z aktywami wyłącznie w Polsce. Nie obiecujemy, że każda strategia zadziała tak samo — rynek i prawo są zmiennymi, których nikt nie kontroluje w całości. Gwarantujemy natomiast, że rekomendacje będą oparte na faktach, a nie na produktach, które nam się opłaca sprzedać.
Pracujemy z klientami, których majątek netto przekracza 2 mln zł. Poniżej tego progu złożoność struktur, które projektujemy, rzadko uzasadnia koszty ich utrzymania — wówczas rekomendujemy inne formy doradztwa.
Tak. Prowadzimy spotkania stacjonarne w Warszawie oraz online dla klientów z innych miast i z zagranicy. Etap diagnozy wymaga zwykle jednego spotkania osobistego; późniejsze konsultacje odbywają się zdalnie.
Zależy od złożoności. Prosta reorganizacja aktywów w ramach istniejących struktur może zająć 4–6 tygodni. Założenie fundacji rodzinnej lub holdingu z elementami zagranicznymi to zazwyczaj 3–6 miesięcy, z uwagi na procedury rejestracyjne i notarialne.
Nie — jesteśmy doradcami strategicznymi, nie kancelarią prawną. Nasze rekomendacje są podstawą do działania, ale ich formalna realizacja wymaga współpracy z radcą prawnym lub notariuszem. Często koordynujemy tę współpracę bezpośrednio.
Pracujemy wyłącznie na podstawie honorarium — nie pobieramy prowizji od produktów finansowych ani ubezpieczeniowych, które rekomendujemy. Dzięki temu jedyną miarą naszego sukcesu jest Twoja satysfakcja z wdrożonej strategii.
Zacznij od bezpłatnej konsultacji wstępnej — bez zobowiązań, bez generycznych rad.
Zaplanuj spotkanie